Nos solutions patrimoniales
Des stratégies sur mesure pour optimiser, protéger et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Donation
Optimisez vos donations et préparez la transmission de votre patrimoine en réduisant les droits de succession.
- Donation avec réserve d'usufruit ou en nue-propriété
- Abattements et exonérations fiscales optimisés
- Donation de sommes d'argent et de valeurs mobilières
- Stratégie intergénérationnelle personnalisée
Assurance-vie
Bénéficiez d'une solution d'épargne flexible avec avantages fiscaux et transmission optimisée.
- Supports en euros et unités de compte diversifiés
- Fiscalité avantageuse après 8 ans de détention
- Clause bénéficiaire optimisée pour la succession
- Diversification et gestion patrimoniale intégrée
LMNP (Location Meublée Non Professionnelle)
Investissez dans l'immobilier meublé avec des avantages fiscaux importants et une rentabilité optimisée.
- Déduction des charges et amortissements du bien
- Régime fiscal avantageux (micro-entreprise ou réel)
- Revenus de location meublée non soumis aux cotisations sociales
- Structuration juridique optimale (SARL, EIRL, etc.)
SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
Accédez à l'immobilier de rendement sans gestion directe, avec diversification et liquidité.
- Diversification immobilière instantanée (bureaux, commerces, logements)
- Revenus réguliers et prévisibles (dividendes trimestriels)
- Gestion professionnelle et transparence fiscale
- Liquidité via le marché secondaire des parts
Retraite
Préparez votre retraite avec des solutions d'épargne-retraite optimisées fiscalement et adaptées à votre profil.
- PER (Plan d'Épargne Retraite) avec déductions fiscales
- PERP et contrats Madelin pour les indépendants
- Versements libres et programmés pour anticiper la retraite
- Stratégie de rente ou capital à la retraite
Finance
Optimisez votre allocation d'actifs avec une gestion financière personnalisée et une stratégie d'investissement adaptée.
- Gestion de portefeuille diversifiée (actions, obligations, fonds)
- Allocation d'actifs adaptée à votre profil de risque
- Suivi régulier et rééquilibrage stratégique
- Optimisation fiscale des placements financiers